資産運用の記事一覧：儲かる利回り金融商品を探せ

2008年6月16日

優先株式は何だろうと調べてみた。金融商品の株式の一種なのだが、その特徴は次のようになっている投資商品である。まず、株を買ったかたなら分かると思うが配当や利益分配といった企業の成績によって収入になる利益がある。優先されるのは、この利益分配が他の株式（普通株式や、劣った株式という種類があるらしい）よりも先に分配されるという権利のようだ。

これは人気がある商品で通常発行されるのは普通株式だから、とくに売れ行きが良いらしい。経済学的にいうと、この商品を販売するときには、自己資本比率を高めるために自社で保有したり、大量に購入してくれる政府機関に向けての販売など一般の手に渡ることは少なそうだ。

2008年6月 8日

投資信託を自分で探しているときに便利なのが、投資信託の評価をしてくれるモーニングスターのサイトだ。このサイトでは、何千もある投資信託のうちから、条件を入れて検索することができるのがとても便利になっている。モーニングスター、トータルリターン、投資対象、販売会社、リスク、手数料、運用年数なの条件を入力して検索することができる。

モーニングスターのほかにも、DFC FUNDGUIDEとか目論見書を見ただけではわからない、保管管理費用なども調べられる。大和ファンドコンサルティングが運営しているので信頼度も抜群だ。中国、インド、ベトナムなどに海外投資をするにしても、投資信託なら分散投資がされていて安心だ。前の画面で購入時手数料がかかると表示されていても、右上の「販売会社一覧」から販売会社をみて詳細をみると無料の場合もある。すこし情報が混乱しているところもあるようだ。

2008年6月 2日

現在、円の買戻しが多く注文されている、するとドル安になるためには、投機目的で円買いが入る必要があるが、その動きが長く大きな額で続けられるとは思えない。これからの動向を先物でみてみれば、さらにドル安になる可能性は低いと言えるだろう。投資するならば、今は円を売りドルを買うことである。

シカゴ取引所の一部門であるＩＭＭのドル円の先物残高をみてみると、円の売りがおこったあと、株式市場の波乱を受けて円の買い戻しが入るという展開があることは記憶にとどめていきたいところだ。

2008年5月10日

分散ポートフォリオを組むときに、いくらのお金を投資に回せばよいのだろう。
今、人を雇っているのでお金はある程度自由に持っておきたいし、でも毎月の収入をそのまま人に使うという手もある。
私は、毎月の収入を生活費と人への投資と自分への投資に使うことにしよう。

まずは100万円で分散投資を始めてみるとしよう。
すると、投資の分散は日本株式30%、日本債権10%、外国株式20%、外国債券20%、その他20%という比率だな。
日本債権は未来がなさ過ぎるので、この際0%にしてしまって外国債券を30%にしてみようと思う。
すると日本株30万円、外国株式20万円、外国債券30万円、その他20万円といったところになるな。